Qu’il s’agisse de préparer votre retraite, de sécuriser l’avenir de vos proches ou d’optimiser votre fiscalité, nos solutions patrimoniales vous accompagnent à chaque étape de la vie !
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Assurance-vie
Son objectif est de faire fructifier un capital ou bien de préparer la transmission de votre patrimoine.
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Plan d’Épargne Retraite (PER)
Le PER vous permet de capitaliser en vue de la retraite tout en réduisant votre impôt sur le revenu.
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Plan Épargne en Actions (PEA)
Le PEA vous permet de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux pour investir en actions européennes ou sur des PME françaises.
Assurance Vie
L’assurance vie vous permet de capitaliser, transmettre ou sécuriser un capital.
Avec l’assurance vie, vous avez la possibilité de faire des :
Versements libres
Versements programmés
L’assurance vous laisse l’opportunité de choisir vos investissements.
Par exemple, le fonds en euro permet de sécuriser votre argent.
Vous avez aussi la possibilité d’investir dans des unités de compte, qui elles, ont des potentiels de performance plus importants.
Avantages de l’Assurance Vie
Rachats possibles à tout moment sans clôture du contrat
Clause bénéficiaire personnalisée pour protéger vos proches.
Une gestion pilotée (avec un profil prudent, équilibré, dynamique) ou libre
Plan Épargne Retraite (PER)
Le Plan Epargne Retraite va vous aider à préparer votre retraite.
Les versements effectués sur le PER peuvent être déductibles de votre revenu imposable dans la limité des plafonds (Madelin pour les Travailleurs Non Salariés, Impôt sur le Revenu pour les salariés).
Avantages du Plan Épargne Retraite
Modalités de sortie flexibles sortie anticipée pour achat de résidence principale.
Transfert possible depuis un ancien PER ou contrat Madelin.
Gestion pilotée ou libre, selon votre horizon de placement.
Plan Épargne en Actions (PEA & PEA-PME)
Le PEA vous permet d’investir sur entreprises cotées sur les marchés et indices boursiers européens (CAC 40, DAX, BEL 20, etc.) sur le marché européen. Si vous souhaitez investir sur des PME, le PEA-PME vous permettra de faire des investissements sur des entreprises de plus petite taille.
Le PEA possède un plafonnement. Les retraits sur le PEA sont préconisés qu’à partir de 5 ans de détention afin de profiter de l’exonération de l’impôt sur les plus-values.